AML-Richtlinie

Bei Hexabet hat die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstigen rechtswidrigen Finanzaktivitäten höchste Priorität. Diese AML-Richtlinie beschreibt die Maßnahmen, Prozesse und Kontrollmechanismen, die Hexabet im Jahr 2026 anwendet, um die Integrität seiner Plattform, die Sicherheit der Nutzer sowie die Einhaltung interner Compliance-Standards zu gewährleisten.

Hexabet ist eine Online-Casino- und Sportwettenmarke von Fortuna Games N.V., gegründet im Jahr 2024 und betrieben unter einer Lizenz aus Curaçao. Die Marke ist unter hexabetcasino-de.net erreichbar und bietet ihre Dienstleistungen in mehreren Sprachen, darunter Deutsch, an.

Zweck der AML-Richtlinie

Der Zweck dieser Richtlinie besteht darin, jegliche Nutzung der Plattform für Geldwäsche, die Verschleierung unrechtmäßig erlangter Vermögenswerte, Terrorismusfinanzierung, Identitätsmissbrauch, Zahlungsbetrug oder andere verbotene Aktivitäten zu verhindern. Hexabet behält sich das Recht vor, alle erforderlichen Prüfungen durchzuführen, Informationen anzufordern und Konten einzuschränken, wenn ein erhöhtes Risiko oder verdächtiges Verhalten festgestellt wird.

Grundsätze von Hexabet zur Geldwäscheprävention

Hexabet verfolgt einen risikobasierten Ansatz zur Erkennung und Verhinderung verdächtiger Aktivitäten. Dazu gehören insbesondere:

- die Identifizierung und Verifizierung von Kunden,
- die Überwachung von Einzahlungen, Auszahlungen und Spielaktivitäten,
- die Untersuchung ungewöhnlicher oder nicht nachvollziehbarer Transaktionsmuster,
- die Anforderung zusätzlicher Unterlagen bei Bedarf,
- die Einschränkung, Sperrung oder Schließung von Konten bei Compliance-Risiken,
- die Meldung verdächtiger Vorgänge an zuständige Stellen, sofern erforderlich.

KYC- und Identitätsprüfung

Im Rahmen der Know-Your-Customer-Verfahren (KYC) kann Hexabet von Spielern verlangen, ihre Identität jederzeit zu verifizieren. Die Verifizierung kann vor, während oder nach der Nutzung des Kontos erfolgen und ist insbesondere bei Auszahlungsanträgen, erhöhten Transaktionsvolumina, ungewöhnlichen Aktivitäten oder Compliance-Prüfungen relevant.

Zu den angeforderten Unterlagen können unter anderem gehören:

- ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis,
- ein Adressnachweis wie eine Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug,
- ein Zahlungsnachweis oder Nachweis über die Inhaberschaft des verwendeten Zahlungsmittels,
- ein Nachweis über die Herkunft von Geldern oder Vermögenswerten,
- ergänzende Dokumente zur Bestätigung der Identität oder wirtschaftlichen Berechtigung.

Hexabet kann die Bearbeitung von Auszahlungen aussetzen, bis alle angeforderten Unterlagen vollständig, korrekt und zufriedenstellend geprüft wurden.

Überwachung von Transaktionen

Alle Einzahlungen, Auszahlungen und sonstigen relevanten Kontobewegungen können durch interne Sicherheits- und Compliance-Systeme überwacht werden. Ziel dieser Überwachung ist es, verdächtige Muster frühzeitig zu erkennen, etwa:

- häufige Ein- und Auszahlungen ohne angemessene Spielaktivität,
- Transaktionen mit unklarer wirtschaftlicher Grundlage,
- Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden ohne nachvollziehbaren Grund,
- auffällige Änderungen im Nutzungsverhalten,
- mögliche Umgehung interner Prüf- oder Verifizierungsmaßnahmen,
- Hinweise auf Drittzahlungsdienste oder Zahlungen durch unberechtigte Personen.

Hexabet akzeptiert nur Zahlungen aus Quellen, die nach eigenem Ermessen als legitim und zulässig angesehen werden. Das Unternehmen kann Auszahlungen auf dieselbe oder eine verifizierte Zahlungsmethode beschränken, soweit dies möglich und angemessen ist.

Herkunft der Gelder

Hexabet behält sich das Recht vor, vom Nutzer Nachweise über die Herkunft eingezahlter Gelder oder eingesetzter Vermögenswerte anzufordern. Dies gilt insbesondere bei höheren Beträgen, verstärkter Kontonutzung, Nutzung von Kryptowährungen oder sonstigen Umständen mit erhöhtem Risiko.

Als geeignete Nachweise können beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge, Steuerunterlagen, Nachweise über Unternehmensgewinne oder andere Dokumente dienen, die die legale Herkunft der Mittel plausibel belegen.

Kryptowährungen und erhöhte Sorgfalt

Da Hexabet auch Kryptowährungszahlungen unterstützt, können bei entsprechenden Transaktionen zusätzliche Prüfmaßnahmen zur Anwendung kommen. Kryptotransaktionen können aufgrund ihrer Struktur und der verwendeten Wallets ein erhöhtes Compliance-Risiko darstellen. Daher kann Hexabet im Einzelfall weitergehende Informationen zur Wallet-Nutzung, zur Herkunft der Krypto-Assets und zur Transaktionshistorie verlangen.

Wenn Zweifel an der Rechtmäßigkeit, Transparenz oder Zuordenbarkeit einer Kryptotransaktion bestehen, kann Hexabet die Transaktion zurückhalten, das Konto überprüfen oder zusätzliche Verifizierungsmaßnahmen einleiten.

Verbotene Aktivitäten

Die Nutzung von Hexabet für rechtswidrige oder missbräuchliche Zwecke ist streng untersagt. Dazu zählen unter anderem:

- Geldwäsche oder deren Versuch,
- Terrorismusfinanzierung,
- Betrug, Rückbuchungsbetrug oder Zahlungsmanipulation,
- Verwendung falscher, irreführender oder gestohlener Identitätsdaten,
- Nutzung von Zahlungsmitteln, die nicht dem Kontoinhaber gehören,
- Kontoeröffnung oder Kontonutzung im Namen Dritter,
- jegliche Handlung zur Verschleierung der Herkunft von Geldern.

Folgen bei Verdachtsfällen

Wenn Hexabet Grund zu der Annahme hat, dass ein Konto, eine Transaktion oder ein Nutzer ein erhöhtes Risiko darstellt oder gegen diese Richtlinie verstößt, kann das Unternehmen ohne vorherige Ankündigung geeignete Maßnahmen ergreifen. Dazu können insbesondere gehören:

- Anforderung zusätzlicher Unterlagen und Informationen,
- vorübergehende Beschränkung des Kontozugangs,
- Zurückhaltung oder Aussetzung von Auszahlungen,
- Ungültigerklärung bestimmter Transaktionen,
- Sperrung oder Schließung des Kontos,
- Einbehaltung von Geldern, soweit gesetzlich oder regulatorisch zulässig,
- Meldung an zuständige Behörden oder Aufsichtsstellen.

Pflichten der Nutzer

Jeder Nutzer ist verpflichtet, vollständige, korrekte und aktuelle Angaben bereitzustellen und auf Anfragen von Hexabet im Rahmen von KYC- und AML-Prüfungen zeitnah zu reagieren. Spieler dürfen ausschließlich eigene, rechtmäßig erworbene Mittel verwenden und nur Zahlungsmethoden einsetzen, zu deren Nutzung sie berechtigt sind.

Mit der Nutzung der Plattform erklärt sich der Nutzer damit einverstanden, dass Hexabet Informationen überprüft, Dokumente anfordert und Transaktionen untersucht, wenn dies für Zwecke der Sicherheit, Risikokontrolle und Compliance erforderlich ist.

Datenschutz und Weitergabe von Informationen

Im Rahmen der AML- und KYC-Verfahren kann Hexabet personenbezogene Daten und eingereichte Dokumente verarbeiten, speichern und prüfen. Diese Verarbeitung erfolgt zum Zweck der Identitätsfeststellung, der Betrugsprävention, der Risikobewertung und der Einhaltung gesetzlicher oder regulatorischer Verpflichtungen.

Soweit erforderlich, können Informationen an verbundene Dienstleister, Zahlungsanbieter, Identitätsprüfungsdienste oder zuständige Behörden weitergegeben werden, sofern dies zur Durchführung von Compliance-Maßnahmen, zur Betrugsbekämpfung oder zur Erfüllung rechtlicher Pflichten notwendig ist.

Kontoprüfungen und laufende Überwachung

Hexabet behält sich das Recht vor, Kundenkonten nicht nur bei Registrierung oder Auszahlung, sondern fortlaufend zu überprüfen. Eine erneute Verifizierung kann erforderlich sein, wenn sich Kontodaten ändern, neue Zahlungsmethoden verwendet werden, ungewöhnliche Aktivität festgestellt wird oder dies im Rahmen interner Risikoanalysen angezeigt ist.

Auszahlungsprüfung

Vor der Bearbeitung von Auszahlungen kann Hexabet sämtliche erforderlichen Prüfungen durchführen. Dazu können Identitätsabgleich, Dokumentenprüfung, Überprüfung der Zahlungsmethode, Kontrolle der Spielhistorie sowie Bewertungen hinsichtlich Betrug, Missbrauch und Geldwäscherisiken gehören. Die Bearbeitungszeit von Auszahlungen kann sich verlängern, wenn zusätzliche Prüfungen notwendig sind.

Änderungen dieser Richtlinie

Hexabet kann diese AML-Richtlinie jederzeit aktualisieren, ergänzen oder ändern, um betriebliche, rechtliche, regulatorische oder sicherheitsbezogene Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Fassung gilt ab dem Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung auf der Website. Nutzern wird empfohlen, diese Seite regelmäßig zu überprüfen.

Kontakt

Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Compliance-Prüfungen können an den Kundensupport von Hexabet gerichtet werden.

Marke: Hexabet
Betreiber: Fortuna Games N.V.
Lizenz: Curaçao Gaming Control Board
E-Mail: [email protected]
Website: hexabetcasino-de.net